2024年2月23阿联酋成功地从金融行动特别工作组（FATF）的灰名单中除名，这一成就不仅是对该国在反洗钱和反恐融资领域努力的肯定，也预示着其国际金融地位的崭新篇章。
本文是阿中产业研究院“阿联酋生意经”系列第47篇，深度介绍中阿投资、贸易和工程建设领域的产业政策、法律法规、产业趋势、市场需求、竞争格局和潜在交易机会。
灰名单的除名，对于阿联酋而言，不仅意味着其在国际金融领域的信誉恢复，更是对其近年来在金融监管和打击金融犯罪方面所取得成效的有力证明。
而对于与阿联酋有着紧密经济联系的中国企业来说，这一变化同样具有深远的影响。
它不仅有望助力打击以阿联酋为跳板的中国灰色产业犯罪势力，同时也将为中国企业在阿联酋乃至整个中东地区的金融活动提供更加稳定和可预测的环境。
1. 阿联酋成功脱离FATF灰名单
2024年2月23日，对于阿联酋金融市场来说是一个具有里程碑意义的日子。这一天，在全球金融监管机构金融行动特别工作组（FATF）的全体会议上，阿联酋成功地从所谓的“灰名单”中除名。
这一重要举措不仅标志着该国在反洗钱和反恐融资领域的显著进步，也预示着其国际金融地位可能迎来新的提升。
FATF的灰名单，正式名称为“加强监控管辖区名单”，包含那些虽存在战略缺陷但积极与FATF合作解决反洗钱、恐怖主义融资等问题的国家。
阿联酋自2022 年 3 月 4 日被列入该名单以来，这对阿联酋产生了多方面的负面影响。
首先，全球金融机构和企业在与阿联酋进行交易时加强了审查和尽职调查，这不仅导致交易延迟和业务成本增加，还给阿联酋建立银行关系带来了潜在困难。
其次，外国投资者对阿联酋的投资风险感知上升，导致外国直接投资减少，进而影响了资本流入。
此外，阿联酋在国际社会中的声誉也受到了损害，被视为在反洗钱和反恐融资制度方面存在缺陷的国家，这降低了其作为全球合作伙伴的可靠性和信任度。
最后，如果持续未能满足FATF的建议，阿联酋还可能面临潜在的经济制裁，这将给其经济带来严重的负面后果。
因此，阿联酋随即采取了一系列果断和有效的改革措施。自2022年起，阿联酋在打击金融犯罪方面展现出更为坚定的决心和行动力。
阿联酋不仅积极采取执法措施，如征收高额罚款、开展广泛检查以及依法扣押涉案资产，还通过了一系列新的立法来强化监管和提升打击效果。
这些立法举措包括设立专门机构以打击洗钱和恐怖主义融资行为，如成立专门的反洗钱和反恐融资法庭以及执行办公室。
同时，针对金融机构和特定非金融企业或职业（DNFBP）的新指导方针也相继出台，为反洗钱和反恐融资工作提供了明确的方向和指标。
阿联酋经济部2023年3月公布的数据显示，该国对29家违规的DNFBP公司处以了总额达2260万迪拉姆的罚款，这一举措充分展现了当局在加强执法力度方面的决心，并证明了其监管体系的有效性。
此外，阿联酋还对《反洗钱和反恐融资法》及其相关法规进行了修订，并对《刑法》和管理虚拟资产的框架进行了更新，以确保其立法框架与全球标准保持一致。
这些有力的措施在2023年第一季度取得了显著成效，罚款总额超过1.15亿迪拉姆，并在2022年11月至2023年2月期间成功没收了价值超过9.25亿迪拉姆的涉案资产。
此外，双边法律援助条约的加强以及可疑交易报告的激增也为阿联酋在打击金融犯罪方面发挥了关键作用。这一系列举措共同推动了阿联酋在防御金融犯罪方面的整体效能显著提升。
阿联酋的这些努力得到了FATF的认可，并在最近的全体会议上得到了体现。同样脱离灰名单的还有直布罗陀、巴巴多斯和乌干达等国家，这显示了全球在打击金融犯罪方面的共同决心和进步。
对于阿联酋来说，这一成就尤为重要。作为一个迅速崛起的国际金融中心，迪拜已经成为全球富人和投资者的热门目的地。
尽管在过去的一段时间内，由于被列入灰名单，阿联酋在金融监管方面面临了更严格的审查，但这并没有阻止其吸引国际资本和高端人才的步伐。
事实上，阿联酋的豪华房地产市场和毛坯钻石交易中心的地位在近年来都得到了显著提升。退出灰名单之后，阿联酋有望继续巩固其作为地区金融中心的地位。
2. 阿联酋退出灰名单对中国企业的意义
阿联酋退出灰名单也对中国企业产生了深远的影响。这一变化不仅有助于打击以阿联酋为基地的中国灰色产业犯罪势力，同时也为中国企业在阿联酋的金融活动提供了更为清晰和稳定的环境。
首先，从打击犯罪的角度来看，阿联酋退出灰名单意味着其金融监管体系得到了国际认可，这将有助于打击在阿联酋境内从事电信诈骗、网络赌博等违法行为的中国灰色产业势力。
过去，这些犯罪势力往往利用阿联酋的金融系统进行非法资金往来，给中国和国际社会造成了巨大损失。中国驻阿联酋领事馆曾多次发布公告，提醒中国公民提高警惕，避免卷入此类非法活动。
阿联酋退出灰名单，意味着其金融监管体系得到了国际认可，未来在打击金融犯罪方面将更加有力，这对于中国来说，是打击海外灰产犯罪势力的有力支持。
此外，阿联酋与中国于2024年2月在警务战略对话上的合作也为打击网络和金融犯罪提供了有力支持。这种合作不仅有助于加强两国在打击金融犯罪方面的信息交流和协作，还将为中国企业在阿联酋的合法经营提供更为坚实的法律保障。。
其次，从商业和金融的角度来看，阿联酋退出灰名单将为中国企业在阿联酋的金融活动提供更为稳定和可预测的环境。
阿联酋作为一个国际金融中心，其金融服务的稳定性和可靠性对于中国企业来说至关重要。
阿联酋加强金融监管将有助于保护中国企业免受金融不稳定、欺诈和非法金融活动的影响，从而确保中国企业在中东地区的业务能够顺利进行。
同时，这也将提高中国企业在当地合作伙伴、客户和监管机构中的声誉，展示他们对国际业务最佳实践的承诺。
此外，阿联酋退出灰名单还将为中国企业跨境贸易资金流动、外汇管理和融资提供便利。随着两国金融合作的深入，中国企业在阿联酋的金融渠道将更加健康和多样化，这将有助于降低企业运营成本、提高资金使用效率并增强企业的国际竞争力。
中国与阿联酋目前正在加大跨境支付的合作，实现更为高效、成本更低的国际结算，为跨境交易提供了全新的解决方案。
2022年，阿联酋与中国央行共同试点了一项价值5000万迪拉姆（约合1360万美元）的跨境中央银行数字货币（CBDC）交易，这一里程碑式的成就证明了CBDC在促进更快、更便宜、更安全的跨境支付方面的巨大潜力。
与此同时，阿拉伯货币基金组织设立的BUNA，作为阿拉伯区域的支付清算和结算组织，正努力推动阿拉伯和国际货币的高效、安全跨境支付，并在2024年初纳入包括中国、印度、巴基斯坦以及非洲和欧洲各国的货币。
BUNA的多货币支持特性，简化了跨境贸易和交易的流程，使得在阿拉伯地区内外以多种货币开展业务的国家能够更加便捷地进行交易，也将进一步促进中国与阿联酋在跨境支付领域的深度合作。
随着两国金融合作的不断深入，相信未来还将有更多类似的便利措施出台，为中国居民在阿联酋的生活和工作提供更多选择和便利。
结语
阿联酋退出灰名单对中国企业来说具有深远的意义和影响。
这不仅有助于打击以阿联酋为基地的中国灰色产业犯罪势力、保护中国企业免受金融不稳定和欺诈的影响、提高中国企业在国际业务中的声誉和竞争力、促进中东地区经济体的流畅运作以及为中国居民在阿联酋的金融服务提供更多便利和选择。
同时，这也将进一步加强中国与阿联酋在经贸、金融和警务等领域的全面合作，推动两国关系不断向前发展。
